В МВД по РТ предупредили об уголовной ответственности для «дропперов»

С июля этого года за передачу банковской карты мошенникам грозит реальный уголовный срок – до трех лет колонии. Более того, «дроппер» — тот, кто продает или предоставляет доступ к своему счету, — будет обязан возместить все деньги, которые через его карту украли у жертв. О том, как люди сознательно и невольно становятся частью преступных схем, в интервью «Татар-информу» рассказал оперуполномоченный Управления уголовного розыска МВД по РТ Радис Юсупов.

Осознанный выбор и уловки мошенников

«Дроппер» — это человек, чей банковский счет используется для обналичивания украденных средств. Мошенники покупают у людей карты, доступы к онлайн-банку и привязанные к ним сим-карты.

Однако стать соучастником преступления можно и неосознанно. Типичная схема: на вашу карту неожиданно приходит крупная сумма от незнакомца. Вскоре звонит «случайно ошибившийся» и, умоляя вернуть деньги, предлагает оставить себе часть суммы в качестве компенсации.

Радис Юуспов отметил, что в этой ситуации нельзя ни оставлять деньги, ни переводить их по указанному номеру. Единственный верный шаг — обратиться в банк с заявлением о возврате ошибочного перевода. Иначе ваши действия могут расценить как соучастие в отмывании средств.

По его словам, законный владелец ошибочно зачисленных средств может через суд взыскать их с получателя вместе с неустойкой.

Реальные последствия: от кредитов до блокировки счетов

Риски для «дропперов» крайне высоки. Платят за карту около 50 тысяч рублей, но последствия несоизмеримы.

Уголовная ответственность: Статья о неправомерном обороте средств платежа предусматривает до 3 лет лишения свободы.

Финансовые потери: С «дроппера» будут взысканы все суммы, пропущенные через его карту. Мошенники также часто оформляют на такие карты кредиты.

Блокировка счетов: Все счета владельца карты будут заблокированы. «Разблокировать их крайне сложно, так как блокировка может быть наложена в другом регионе», — отметил Юсупов.

При этом передача карты родственнику для бытовых покупок состава преступления не образует.

Правоохранители находят пособников по всей стране

Для расследования таких дел полицейским приходится выезжать в командировки. Юсупов привел пример, когда группа из Кемерово переводила украденные у альметьевской пенсионерки деньги в криптовалюту. Ущерб удалось полностью возместить, наложив арест на имущество злоумышленников.

Другой резонансный случай в Казани: были задержаны молодые люди, обналичившие 12,7 млн рублей, среди которых были выплаты матери погибшего на СВО сына. При обыске на их «штабе» изъяли 50 телефонов, 380 банковских карт и 250 сим-карт. Задержанным на тот момент было не больше 22 лет.

«Риск для дропперов совершенно не оправдан. Учитывая современные возможности, вопрос их задержания лишь вопрос времени. А дальше – уголовная ответственность, арест имущества, компенсация причиненного вреда», – подытожил Радис Юсупов.

Фото Г.Гумеровой